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与专业投资者相比,普通投资者享有哪些特殊保护?

2020-08-31 20:05:50 来源:郴州热线

为了保护投资者的合法权益,金融监管部门制定了投资者适度管理的原则,即让合适的投资者购买适当的产品,以避免向在金融产品创新过程中风险不相匹配的投资群体提供金融产品,从而加大投资者误解产品的风险。

投资者的分类保护是投资者适度管理的内在要求,证券监督管理委员会(CSRC)颁布的证券及期货投资者适当性管理办法将金融投资者分为专业投资者和普通投资者两类。

那么,哪些投资者属于专业投资者,哪些属于普通投资者?

根据这些措施,专业投资者满足以下条件之一:

(一)经有关金融监督管理部门批准的金融机构,包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、金融公司等;证券公司的子公司、期货公司的子公司和经行业协会记录或注册的私人股本基金管理人。

(二)上述机构向投资者发行的金融管理产品,包括但不限于证券公司、基金管理公司及其子公司的资产管理产品、期货公司的资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品和向行业协会提交的私人股本基金。

(3)社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金、合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。

(4)同时符合下列条件的法人或其他组织:

1.去年年底净资产不少于2000万元

二、去年底,金融资产不少于一千万元。

3.2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等方面的投资经验。

(5)同时符合下列条件的自然人:

1.金融资产不少于500万元,或近三年平均年收入不少于500000元

两年以上证券、基金、期货、黄金、外汇投资经验,或者至少2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经验,或者属于本条第(一)项规定的专业投资者的高级管理人员、具有金融相关业务资格证书的注册会计师和律师。

不符合上述条件的是普通投资者。与专业投资者相比,普通投资者在资本实力、信息获取、专业知识等方面处于弱势地位,他们的风险承受能力和自我保护能力较低,因此,措施规定普通投资者在投资过程中享有特殊保护,这些保护主要体现在以下几个方面:

第一,经营机构在向普通投资者销售产品或者提供服务之前,应当将可能导致其投资风险的信息和适当的匹配意见通知他们。

第二,如果你销售高风险产品或向普通投资者提供相关服务,你应该履行你的特殊责任。

第三,风险水平高于其风险承受能力或不符合其投资目标的产品或服务,不得主动向普通投资者介绍。

第四,在规定的情况下,现场通知和警告普通投资者,应将整个过程记录下来或录像,并以非现场方式改进标记保存安排。

第五,与普通投资者发生纠纷的,经营机构应当提供有关资料,证明对投资者履行了相应的义务。

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